US Index ETF SPV、QQQ、VOO、IVV、SOXX

美股ETF怎麼買? 指數ETF是甚麼? 認識美股3大指數 新手投資美股

接觸美國股票市場,時常會聽到「美股三大指數」的相關播報:道瓊工業指數、S&P 500 指數、納斯達克指數,而台灣投資人也會特別關注費城半導體指數,這些指數反映出美國股市的波動情況。國內外發行商也推出追蹤指數的ETF、基金、期貨等商,本篇將介紹常見的美股指數ETF標的:SPY、IVV、VOO、DIA、QQQ,讓美股投資新手較容易直接參與美國股市大盤的市場。

美股新手怎麼開始?指數型ETF是甚麼?

投資指數型的ETF是推薦新手加入股票市場的最常見方法之一,相較於主動選擇要投資的標的,追蹤指數的指數型ETF是跟著多數的產業或市場的加權指數波動而漲跌,屬於相對被動的投資方式。而常見的標普500、那斯達克綜合指數涵蓋的產業範圍廣泛,幾乎是跟著整體市場漲跌,能盡量分散風險又能跟著整體市場成長。

美股代表性指數道瓊工業指數 DJI

道瓊斯工業平均指數 Dow Jones Industrial Average Index 相關ETF、基金  3大指數、3大交易市場比較 新手投資ETF 美股ETF

簡稱:Dow Jones、Dow、道指
指數代號:DJI
成分股包含:30家代表性大型企業 DJI成分股總攬
指數計算方式:*價格加權平均

道瓊斯工業平均指數是3大指數裏頭歷史最悠久的指數,創立於 1885 年,在工業革命剛結束的時代,工業類股逐漸崛起。但也已經隨著時代與產業的改變,道瓊工業指數的組成也不斷調整,現今指數中大部分股票已和重工業沒有關連。過去主要是工業股,現在則包含通常歷史悠久、獲利穩定的代表性大型企業 ,也因為只採用30支股票,普遍被認為採用的股票太少,無法真實代表美國股市的行情。

*價格加權平均 Price Weighted 採用「股價」來加權計算,股價越高的公司,所占比重就會越重,使得指數中的高價股比低價股更有影響力,即使高價股的市值不一定比低價股高。而這也容易產生誤判,當低價股的漲跌幅百分比很大,卻會被高價股的微幅漲跌所抵消。

追蹤 道瓊工業指數Dow Jones Industrial Average (DJI) 的ETF、基金:DIA、00668

名稱SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust國泰道瓊工業平均指數基金
代號DIA00668
費用0.16%1.74%
規模24,245.41(百萬美元)
498.85(百萬台幣)
市價309.94 美元31.1 台幣
報酬率近2年 35.59%近2年 20.68%
發行商SPDR(State Street Global Advisors)國泰投信
規模更新時間:2020/12/31 / 市價更新時間:2021/01/15 / 資料來源:MoneyDJSPDR

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最常見的美股大盤指數 標準普爾500指數

標準普爾500指數 Standard & Poor’s 500 Index : SPV IVV VOO 00646 比較 新手投資ETF 美股ETF

簡稱:S&P 500、標普500
指數代號:GSPC或SPY
成分股包含:505,有部分個股拆分為不同級別,因此該指數目前實際的成分股共有505檔 S&P 500 詳細成分總攬
指數計算方式:市值加權平均

由標準普爾道瓊指數公司維護,塞選在美股前2大市場(紐約證交所和那斯達克證交所上市的股票)上市的前505支股票,總市值約占美股的80%,涵蓋的產業範圍也比道瓊工業指數、那斯達克指數來得更廣泛,因此普遍認為S&P 500指數更能真實反映美股走勢。

*流通市值加權平均(Float-Adjusted Market Cap Weighted)

採用成分股於市場上「實際流通且可買賣數量的總市值」來計算加權平均,因此可以免除長期持有、買賣受到限制等的股票占比,更能反映股票對指數產生的影響,而流通市值較高的公司,對指數的影響也更大。

而比較美國3大ETF券商發行的 ETF:SPY、IVV、VOO,由於報酬率的差異不大,而後期才發行的ETF因為追蹤技術的進步與較低的費用,所以近年有不少投資人選擇從 SPY 轉移投資 IVV、VOO。

追蹤 標準普爾500指數 Standard & Poor’s 500 Index  (GSPC或SPY) 的ETF、基金

名稱SPDR S&P 500 ETF TrustiShares Core S&P 500 ETFVanguard S&P 500 ETF元大標普500基金
代號SPYIVVVOO00646
費用0.0945%0.03%0.03%0.85%
規模329,024(百萬美元)238,846.36(百萬美元)620,200 (百萬美元)5,263.65(百萬台幣)
市價375.70 美元377.1 美元345.37 美元32.25 台幣
報酬率近2年 52.61%近2年 50.18%近2年 49.97%近2年 34.04%
發行商SPDR(State Street Global Advisors)iSharesVanguard元大投信
規模更新時間:2020/12/31 / 市價更新時間:2021/01/15 / 資料來源:MoneyDJSPDRiSharesVanguard

美國科技股代表指數 – 納斯達克指數

納斯達克綜合指數 NASDAQ Composite Index  那斯達克100指數  NASDAQ 100 Index ETF ONEQ QQQ 00662 比較

簡稱:NASDAQ
指數代號:IXIC
成分股包含:2700+支 所有在那斯達克證交所上市的公司
指數計算方式:市值加權平均

納斯達克綜合指數包含所有在那斯達克證交所上市的公司,其中科技股占40~50%,因此那指也被視為美國科技股的代表指數。由於那斯達克綜合指數包含的成分股太多元,如果要追蹤科技股純度更高的指數,那斯達克100指數  NASDAQ 100 Index則是另一個選擇。

那斯達克100指數  NASDAQ 100 Index

指數代號:NDX
成分股包含:100支, 從那斯達克證交所掛牌的股票中去除金融股後,取市值前100大的公司 NASDAQ 100成分股總
指數計算方式:市值加權平均

科技類股的純度接近 60%,因而成為追蹤美國科技股 ETF 的主要追蹤指數,其中權重前三大的公司包含:Apple、Microsoft、Amazon 。

追蹤納斯達克指數NASDAQ Composite Index (IXIC)追蹤那斯達克100指數  NASDAQ 100 Index  (NDX)追蹤那斯達克100指數  NASDAQ 100 Index  (NDX)
名稱Fidelity Nasdaq Composite Index Tracking Stock FundInvesco QQQ Trust富邦NASDAQ-100基金
代號ONEQQQQ00662
費用0.21%0.20%1.65%
規模3,350.00(百萬美元)3,350.00(百萬美元)1,934.95(百萬台幣)
市價504.80 美元311.86 美元46.12 台幣
報酬率近2年 89.24%近2年 95.02%近2年 65.74%
發行商Fidelity InvestmentInvesco富邦投信
模更新時間:2020/12/31 / 市價更新時間:2021/01/15 / 資料來源:MoneyDJFidelity InvestmentInvesco

半導體龍頭指數 – 費城半導體指數

美國費城半導體指數 Philadelphia Semiconductor Index ETF SOXX, 00830 比較

簡稱:費半
指數代號:SOX
成分股包含: 30 家半導體公司,每年會重新調整一次 (SOX詳細成分)
指數計算方式:流通市值加權平均

在台灣的投資人還會常常提到費城半導體指數,因為光是台灣0050裏頭就有40%以上的組成是半導體產業,而半導體是常常聽到卻又陌生的名詞,它是我們使用的電子產品中關鍵性的零組件,所以不管5G、AI 只要跟科技扯上關係,都離不開半導體晶片。而美國費城半導體指數則是涵蓋30家與半導體從設計、製作、銷售等相關聯的公司。其中台灣代表台積電也是成分股之一!而且是30家企業中市值最高的,因此台股投資人常會拿該指數當作台股的評估指標之一。

追蹤美國費城半導體指數 Philadelphia Semiconductor Index  (SOX)的ETF、基金

名稱 iShares PHLX Semiconductor ETF國泰美國費城半導體基金
代號SOXX00830
費用0.46%1.05%
規模4,857.03(百萬美元)1,353.18(百萬台幣)
市價406.07 美元26.55 台幣
報酬率近1年 61.58%
近2年 156.30%
近1年 50.53%
發行商iShares(BlackRock)國泰投信
規模更新時間:2020/12/31 / 市價更新時間:2021/01/15 / 資料來源:MoneyDJiShares

投資美股指數ETF報酬率與費用比較

規模更新時間:2020/12/31 \ 市價更新時間:2021/01/15 \  資料來源:MoneyDJ

*** 在挑選國內外的投資標的,記得要考量匯率、手續費、流動性、追蹤誤差等問題,上述數據僅供參考,實際費率以各推行機構為主,績效計算可能受匯率因素影響,實際以基金公司公告之淨值為準

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